Covid-19 : quel est l'impact de la crise sanitaire sur les mesures préventives contre le blanchiment de capitaux adoptées par les établissements bancaires actifs en Belgique? Approche qualitative

Abstract

Le blanchiment de capitaux, plus communément appelé « le recyclage d’argent sale », existe depuis la nuit des temps. À en croire les chiffres publiés par la CTIF, ce phénomène est en constante évolution. C’est pourquoi des mesures de lutte contre cette infraction ont dû être pensées afin de protéger l’économie. C’est en 2017 que la législation anti-blanchiment a été renforcée soumettant de nombreuses entités, notamment les établissements bancaires, à des obligations légales. Le 2 février 2020, un phénomène inattendu a bouleversé l’économie : la crise de la Covid-19. Cette crise sanitaire a eu des répercussions considérables tant pour la santé et la liberté de la population que pour l’économie. Il en découle une économie fragilisée offrant aux criminels de nouvelles opportunités de fraudes. Une question essentielle a, par conséquent, été soulevée : « Quel est l’impact de la crise sanitaire sur les dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux adoptés par les établissements bancaires établis en Belgique ? ».